核保工作總結(jié)

時間：2024-07-10 08:34:49 工作總結(jié)

核保工作總結(jié)

　　總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，因此我們要做好歸納，寫好總結(jié)。你想知道總結(jié)怎么寫嗎？以下是小編整理的核保工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。

核保工作總結(jié)

核保工作總結(jié)1

　　一、對思想覺悟的認識

　　自從來到xx后，一直強調(diào)著思想覺悟方面的重要性。思想覺悟的高低體現(xiàn)了員工對公司的認同和對工作的態(tài)度，同時也是責任心的體現(xiàn)，我認為自己的思想覺悟提升后對自身的素質(zhì)提升也有極大的關(guān)系。我應該不斷的閱讀有關(guān)思想方面的書籍，不斷的提升自己的思想覺悟水平，更好的改變對待工作的態(tài)度。

　　二、對自己工作技能的認識

　　自從來到xx以來，我一直從事業(yè)管部承保工作。經(jīng)過這兩年的學習，使我知道了要做好這項工作必須要細致、認真，使我以“合規(guī)、合法”為中心在工作的同時，還牢記了各項核保政策。而且承保工作是接觸客戶的第一線，不斷提升自己的服務質(zhì)量是非常重要的，所以在日常我會注意自己的言談舉止，盡力為客戶留下好的印象。同時我在上半年開始在電腦系統(tǒng)等方面開始認真學習，盡自己的努力來更好的為公司信息技術(shù)方面服務。

　　三、自身存在的`不足

　　在這半年的工作中，存在著許多的不足之處，由于自己的性格比較內(nèi)向，所以在很多場合都沒有放開，不善于表達自己的觀點。對于學習缺乏耐心，不能持之以恒，對工作相比以前有些松懈。對于發(fā)現(xiàn)的問題不能積極的去應對。

核保工作總結(jié)2

　　本人入核保崗在此二個多月的時間內(nèi)意識到：核保與理賠是保險經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)。“核保”與“理賠”每天都在發(fā)生，保險公司現(xiàn)金流主要通過“核保”與“理賠”兩個環(huán)節(jié)進行運作，這兩個崗位正把握著公司命脈。

　　一、悟

　　通過核保工作的這段日子內(nèi)接觸了各類型的業(yè)務員及客戶。有時通過閑聊、有時通過投訴、有時通過道聽途說、以及各種手中曾處理過的事件讓我個人覺得保險公司在承保時應嚴格審核——嚴核保，在理賠時應相對寬松——寬理賠。

　　所謂的嚴和寬，每個人的標準不同。對于核保既要像客戶的娘家人一樣公平、關(guān)愛又要像是保險公司的主人一樣維護自己的利益與權(quán)益。必須做到：

　　1）公平、公正。對于同一類人群的核保決定應該一致的。

　　2）核保決定應該是建立在公司可能盈利的基礎(chǔ)上。

　　3）做出的核保決定，能夠通過代理人解釋給客戶，而不是天天由核保員面對面地講給客戶聽。

　　在業(yè)務員做業(yè)務時就是第一次核保：要求它的.真實性、可靠性。生調(diào)是避免不了的當時還要了解被投保人的健康狀況，如體形、臉色、精神狀態(tài)、步態(tài)等，對不正常的狀態(tài)都應注意。業(yè)務員需如實向客戶解說條款，說明如實告知義務；除外責任，失效規(guī)定，猶豫期規(guī)定等。應要求業(yè)務員要親筆、完整、及時地完成報告書，只能有了嚴格的入門才能有效地避免不必要的理賠。

　　二、建議

　　1）核保崗專業(yè)培訓。

　　由于本崗位的重要性及責任性所以要求能夠得到培訓的機會。只有得到培訓才能更有效的投入工作中。

　　2）核保核銷的客戶通知書合理建議。

　　我區(qū)核保在省公司考核中一直處于倒數(shù)名次，一直想用心改變這樣的局面甚至放棄中午休息一直在處理省公司下發(fā)的核保意見。但經(jīng)過二個月的工作讓我意識到蠻干苦干是沒有效果的！我查了所有考核數(shù)據(jù)這二個月的扣分主要在于通知書核銷這一塊。客戶通知書分為內(nèi)部通知與客戶通知（例：條件承保通知書、終止合同通知書、補充資料通知書、生調(diào)通知書等）。目前對于這一塊的工作我每天做出核銷通知書在QQ群中發(fā)給各營業(yè)單位。針對我市營業(yè)部和收展部也個別的發(fā)出通知書并讓組訓在晨會上宣讀加強力度。

　　生調(diào)通知書：直接給工作人員這項工作目前完成得很好。

　　補充資料通知書：分二類：

　　一類是提供以前的理賠資料；這項工作由我在系統(tǒng)中查找到相關(guān)資料及理賠號再交保管員要資料然后去復印材料再找理賠部的人去掃描最后給保全人員核銷。這項在這二個月內(nèi)省公司考核中沒有出現(xiàn)扣分情況。

　　二類是提供病史問卷或如實告之。這項工作必須由業(yè)務員配合完成，做為核保人員只能做到查出被保險人曾有過理賠記錄提供給業(yè)務員利于填寫病史問卷及如實告之但一定需要客戶本人的簽字再做核銷，這往往會讓業(yè)務員們拖拉耽誤了核銷時間。

　　條件承保通知書：這是一份續(xù)保通知書需要客戶同意或是不同意的簽名，許多業(yè)務員并沒有真正的約見客戶也有些是客戶不同意業(yè)務員懶得麻煩而不愿意再與理會此事，也有客戶覺得無所謂就撤銷了保險但業(yè)務員沒有采取措施導致扣分。

　　建議這項工作與營業(yè)單位總經(jīng)理業(yè)績掛鉤，與業(yè)務員的業(yè)績掛鉤。

　　核保的工作，涉及到公司利益，也關(guān)系到投保人的利益，因此，我會更加強自己的工作效率。

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