銀行代理保險工作總結(jié)
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力，不如立即行動起來寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢？下面是小編為大家整理的銀行代理保險工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行代理保險工作總結(jié)1
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。
一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：
我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷售7XXX萬元;農(nóng)業(yè)
銀行銷售1XXX萬元;中國銀行銷售1XXX萬元;郵政儲蓄銷售5XXX萬元，而我行只銷售了XXX萬元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設(shè)了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的.客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。
二、找出問題的癥結(jié)所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。保險公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機構(gòu)，依靠傳統(tǒng)銷售渠道和現(xiàn)有客戶資源銷售保單。此類保險產(chǎn)品不允許保險公司直接銷售。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險，即銀行作為保險公司的兼業(yè)代理人實現(xiàn)保單分銷。 開辦代理保險業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實現(xiàn)與保險公司資源共享，擴大銀行客戶和資金來源對保險公司：借助銀行完善的市場網(wǎng)絡(luò)及廣泛的公司、個人客戶關(guān)系，增強市場滲透力，拓展銷售渠道對商業(yè)銀行：一是可擴大其客戶資源。二是擴大資金來源。使商業(yè)銀行為客戶提供多元化、全方位的服務(wù)，滿足客戶多層次的金融需求促進商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續(xù)費收入
銀行代理保險工作總結(jié)2
一是口頭誤導(dǎo)成為當前保險銷售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險產(chǎn)品說成是“銀行與保險公司聯(lián)合開發(fā)的理財產(chǎn)品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營業(yè)網(wǎng)點（詳見附件，下同）。
二是網(wǎng)點銷售人員涉嫌有意隱匿其真實身份。部分網(wǎng)點非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌有意隱匿其真實身份，規(guī)避xxx監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。
三是仍舊存在私印宣揚頁等進行銷售誤導(dǎo)的行為。郵儲和農(nóng)行部分網(wǎng)點依舊存在通過板報方式誤導(dǎo)宣揚狀況，郵儲、工行、農(nóng)行、中行及建行個別網(wǎng)點存在通過印制名片、私印宣揚頁等方式進行誤導(dǎo)宣揚的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、新鄉(xiāng)和周口。
四是少數(shù)網(wǎng)點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費者購買保險的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷售環(huán)節(jié)存在的主要問題在對銀行代理保險網(wǎng)點巡查的基礎(chǔ)上，重點對業(yè)務(wù)規(guī)模大、問題相對多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進行了抽查，對相關(guān)客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的'狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯(lián)系方式為同一個號碼，涉及代理機構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經(jīng)理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機構(gòu)為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶真實聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為。回訪泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構(gòu)為農(nóng)行和工行。五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。
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